中国人民银行


关于印发《中外合资投资银行类机构管理暂行办法》的通知
1995年5月20日，中国人民银行

《中外合资投资银行类机构管理暂行办法》已经国务院批准，现印发给你们自1995年6月1日起施行。

中外合资投资银行类机构管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为适应我国对外开放和经济发展的需要，加强和完善对中外合资投资银行类机构的管理，特依据国家有关法律和法规制定本办法。
第二条 本办法所称中外合资投资银行类机构系指外国投资银行类机构与中国金融机构在中国境内合资设立的从事投资银行业务的金融机构（以下简称投资银行类机构）。
本办法所称外国投资银行类机构系指受其所在国家金融或证券监管机构管理、从事投资银行业务的外国投资银行、商人银行与证券公司。
第三条 投资银行类机构必须遵守中华人民共和国法律、法规，不得损害中华人民共和国的社会公共利益。
投资银行类机构的正当业务活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
第四条 中国人民银行是投资银行类机构设立的审批管理机关，负责对此类机构的日常管理和监督。

第二章 设立与登记
第五条 设立投资银行类机构的外国申请者中必须至少有一个是具备下列条件的投资银行类机构：
（一）经营投资银行业务20年以上；
（二）在中国境内已设立代表机构；
（三）提出设立申请前一年年末资本金不少于2亿美元；
（四）所在国家或者地区有完善的金融、证券监督管理制度；
（五）资信良好，经营作风稳健，并在提出申请的前3年内未受到所在国家或地区金融、证券监督管理部门或司法部门的重大处罚；
（六）中国人民银行要求具备的其他条件。
第六条 设立投资银行类机构的中国申请者中必须至少有一个是具备下列条件的金融机构：
（一）经营金融业务5年以上；
（二）提出申请的前一年年末资本金不少于10亿元人民币；
（三）资信良好，经营作风稳健，并在提出申请的前3年内未受到金融、证券监督管理部门或司法部门的重大处罚；
（四）中国人民银行要求具备的其他条件。
第七条 具备本办法第五条、第六条所列条件的申请者为主要申请者，其余为非主要申请者；非主要申请者必须为信誉良好的企业法人。
第八条 主要申请者出资比例不得低于拟设机构注册资本的25％，非主要申请者出资比例不得超过注册资本的10％。
第九条 投资银行类机构的最低注册资本为5亿元人民币等值的可自由兑换货币。
第十条 设立投资银行类机构，应当由合资各方共同向中国人民银行提出书面申请，并提交下列文件、资料：
（一）设立投资银行类机构的申请书，其内容包括：合资各方的机构名称、出资比例，拟设机构的名称、注册资本、申请经营的业务种类等；
（二）可行性研究报告；
（三）合资经营合同以及拟设机构的章程；
（四）经营技术转让协议；
（五）合资各方最近3年的年报；
（六）申请者所在国家或地区有关当局核发的营业执照（副 本）；
（七）中国人民银行要求提供的其他资料。
投资银行类机构的名称应按国家有关规定制定，中外文名称中均不得使用“银行”字样。
第十一条 第十条所列文件、资料，除年报外，凡用外文书写的，应当附有中文译本。
第十二条 中国人民银行对设立投资银行类机构的申请初步审查同意后，发给申请者正式申请表。申请者自提出设立申请之日起满90日未接到正式申请表的，其设立申请即为不予受理。
第十三条 申请者应当自接到正式申请表之日起60日内将填好的申请表连同下列文件报中国人民银行审批：
（一）拟设机构董事会组成人员及高层管理人员名单和简历；
（二）对拟任该机构高层管理人员的授权书；
（三）中国人民银行要求提交的其他文件、资料。
本办法所称高层管理人员是指投资银行类机构的首席执行官（总经理、总裁）、副首席执行官（副总经理、副总裁）、财务主管等参与日常决策的主要管理人员。
第十四条 投资银行类机构的申请者在接到中国人民银行批准文件之日起30日内，应筹足其注册资本并存入经中国人民银行批准的中国境内的银行。注册资本应经中国注册会计师验证后依法向工商行政管理部门办理登记，并依法自开业之日起30日内向税务部门办理税务登记。
第十五条 投资银行类机构在办理注册登记之后，应凭工商行政管理部门核发的营业执照向中国人民银行领取《金融机构法人许可证》，并向国家外汇管理局领取《经营外汇业务许可证》。
第十六条 已经批准的投资银行类机构自接到中国人民银行批准文件之日起12个月内未营业者，原批准文件自动失效。

第三章 业务范围与监督管理
第十七条 经中国人民银行批准，投资银行类机构可经营下列部分或全部业务：
（一）人民币普通股票、人民币特种股票、境外发行股票、境内外政府债券等有价证券的承销；
（二）人民币特种股票、境外发行股票、境内外政府债券等有价证券的自营买卖；
（三）人民币特种股票、境外发行股票、境内外政府债券等有价证券的代理买卖；
（四）基金的发起和管理；
（五）企业重组、收购与合并顾问；
（六）项目融资顾问；
（七）投资顾问及其他顾问业务；
（八）外汇买卖；
（九）境外企业、境内外商投资企业的外汇资产管理；
（十）经中国人民银行批准的其他业务。
第十八条 投资银行类机构必须根据《中华人民共和国公司法》的有关规定组成董事会，设置管理机构，聘用管理人员。
投资银行类机构应聘用能保证其公正、有效地开展业务的管理人员和业务人员。中方受聘人员不得在国内其他企业兼任职务。
投资银行类机构拟聘用的高层管理人员须经中国人民银行批准，其中应至少包括1名中国公民。
第十九条 投资银行类机构应当聘用经中国人民银行认可的中国注册会计师对其有关财务报表进行审查。
第二十条 投资银行类机构有下列情况之一的，须经中国人民银行批准，依法向工商行政管理机关办理有关登记之后，向中国人民银行办理《金融机构法人许可证》变更手续。
（一）增减注册资本、调整股权结构及转让股权；
（二）修改公司章程；
（三）变更机构名称或营业场所；
（四）更换高层管理人员；
（五）改变业务范围；
（六）设立分支机构；
（七）其他重要变更事项。
第二十一条 投资银行类机构持有的任何一家公司的股份总额不得超过该公司已发行股份总额的10％。投资银行类机构持有任何一家公司股份总额不得超过该投资银行类机构资本金的10％。
第二十二条 投资银行类机构的总资产不得超过其净资产（净资产＝总资产－总负债）的20倍。
第二十三条 投资银行类机构的流动资产总额不得低于其流动负债总额。
流动资产是指1个月内（含1个月）可变现的资产。
流动负债是指1个月内（含1个月）到期的负债。
第二十四条 投资银行类机构应于每一会计年度的营业收入中，按2％的比例提取损失准备金，直至该准备金累计达到注册资本的10％。
该项损失准备金必须保留在中国境内，并只能用于弥补其营业亏损，其持有方式须经中国人民银行批准。
第二十五条 投资银行类机构应当按照规定定期向中国人民银行报送财务报表和有关资料。

第四章 解散与清算
第二十六条 投资银行类机构自行终止业务活动，应当在距终止业务活动30日前以书面形式向中国人民银行提出申请，经中国人民银行审查批准后予以解散并进行清算。
第二十七条 投资银行类机构无力清偿到期债务的，中国人民银行可以责令其停业，限期清理。在清理期限内，已恢复偿付能力、需要复业的，必须向中国人民银行提出复业申请；超过清理期限，仍未恢复偿付能力的，应当进行清算。
第二十八条 投资银行类机构因解散，依法被撤销或者宣告破产而终止的，其清算的具体事宜，参照中国有关法律、法规的规定办理。
第二十九条 投资银行类机构清算终结，应当在法定期限内向原登记机关办理注销登记。

第五章 罚则
第三十条 违反本办法第二章的规定，未经批准擅自设立投资银行类机构的，由中国人民银行予以取缔，并依法追究刑事责任。
第三十一条 投资银行类机构违反本办法第三章第十七条的规定，中国人民银行有权责令其停止所超越部份的经营活动，依法没收其超越部分的非法所得，并可处以罚款。
第三十二条 投资银行类机构违反本办法第三章第十八条至二十四条的规定，中国人民银行有权责令其纠正、调整或补足有关资金，并可处以罚款。
第三十三条 投资银行类机构违反本办法第三章第二十五条的规定，未按期报送财务报表和有关资料的，由中国人民银行予以警告、通报，责令限期补报，并可处以罚款。
第三十四条 投资银行类机构违反本办法，除依据本办法第三十一条、第三十二条、第三十三条的有关规定予以处罚外，情节严重的，中国人民银行可责令其停业直至吊销其《金融机构法人许可证》。
第三十五条 投资银行类机构违反中华人民共和国其他法律、法规的，由有关主管机关依法处理；情节严重构成犯罪的，移交司法机关依法追究有关人员的刑事责任。

第六章 附则
第三十六条 香港、澳门和台湾的投资银行类机构，在境内参与设立和经营的投资银行类机构，比照适用本办法。
第三十七条 本办法由中国人民银行负责解释。中国人民银行可根据本办法制定实施细则或具体规定。


福建省福州市人民政府


福州市人民政府关于印发《福州市城镇廉租住房管理暂行办法》的通知

榕政综[2000]254号

各县（市）区人民政府，琅岐经济区管委会，市直各委、办、局（公司）：

　　《福州市城镇廉租住房管理暂行办法》已经市政府常务会议研究同意，现予以印发，请认真贯彻执行。

福州市人民政府
二○○○年九月四日　

福州市城镇廉租住房管理暂行办法

　　第一条　为建立和完善多层次社会保障住房供应体系，解决最低收入家庭的住房困难，根据《国务院关于进一步深化城镇住房制度改革加快住房建设的通知》和建设部《城镇廉租住房管理办法》以及有关规定，结合本市实际，制定本办法。

　　第二条　城镇廉租住房是指政府和单位在住房领域实施社会保障职能，向具有城镇常住居民户口的最低收入家庭提供的租金相对低廉的普通住房（以下简称廉租住房）。

　　第三条　凡本市行政区域范围内廉租住房的管理均适用本办法。

　　第四条　廉租住房的承租对象为处于最低生活保障线以下的住房困难家庭（简称“双困户”）。

　　第五条　福州市房地产管理局负责本市行政区域内城镇廉租住房建设管理指导等工作。

　　第六条　廉租住房的来源：

　　（一）腾退的并符合市政府规定的廉租住房标准的原有公有住房；

　　（二）最低收入家庭承租的符合市政府规定的建筑面积和装修标准的现租住公有住房；

　　（三）政府和单位出资兴建的用于廉租的住房；

　　（四）政府和单位出资购置的用于廉租的住房；

　　（五）社会捐赠的符合廉租住房标准的住房；

　　（六）市政府采用其他渠道筹集的符合廉租住房标准的住房。

　　廉租住房建设资金来源；

　　1、市直管公房出售收入；

　　2、政府财政补助款；

　　3、住房公积金部分增值资金；

　　4、社会捐助收入。

　　第七条　新建的廉租住房要保证基本生活设施配套，并严格控制建筑面积标准和装修标准。

　　第八条　每户最低收入住房困难家庭只能承租一处与居住人口相当的廉租住房。

　　第九条　承租廉租住房实行申请、审批制度。具体办理程序如下：

　　（一）申请。住房困难家庭户应分别向有关部门提出申请。

　　未承租直管公房的居民向街道、居委会提出申请，由居委会、街道进行初审；承租直管公房的，向所在房管所提出申请，由区房地产管理局进行初审；承租市房地产管理局直管公房的，向市直管房管所申请，由市房地产管理局房管处初审；区属、市属、省属企业职工分别向所在单位提出申请，由所在单位进行初审；各相关部门初审后，报市房地产管理局进行复审。

　　住房困难家庭户申请时应提供下列材料：

　　1、书面申请报告；

　　2、家庭户籍以及家庭成员身份证明；

　　3、凡享受最低生活保障的城区居民，应提交经年审有效的《福州市城区居民最低生活保障兑现证》或《福州市特困职工优待证》；

　　4、家庭现有住房情况证明材料（现住房租赁凭证或房产证或无房证明）。

　　“双困户”所在的街道、居委会或所在单位要实行代办制，竭诚为“双困户”服务。

　　（二）登记。市房地产管理局对申请人的有关材料进行复审，在适当的范围内公告，无异议的，予以登记，并经综合平衡后轮候配租。

　　（三）签约。入住廉租房时，承租人与廉租住房的产权单位签订《福州市廉租住房租赁合同》。

　　《福州市廉租住房租赁合同》由市房地产管理局统一印制。

　　第十条　凡实行住房货币补贴的单位，其职工不能申请承租廉租住房。

　　第十一条　廉租住房的租金标准按照市政府公布的公房租金的一定比例确定。

　　第十二条　承租廉租住房的家庭，当家庭年收入连续两年达到上一年全市最低家庭收入标准2倍的，或者承租廉租住房期间享受住房补贴的，应当及时向廉租住房的产权单位报告，并在半年内腾退廉租住房；确有困难不能按期腾退住房的，按商品租金计租，并补交逾期商品租金和廉租住房租金的差额。

　　第十三条　廉租住房的产权单位应当定期对承租廉租住房的家庭收入情况进行核查，掌握变动情况，并按规定调整租赁关系和租金。

　　第十四条　廉租住房的承租人死亡或者外迁的，同户籍的家庭成员需要继续承租的，应当重新提出申请，经审查符合廉租住房承租条件的，办理继续承租手续。

　　第十五条　新建成片廉租住房应当实行租赁管理和物业管理相结合，物业管理企业受廉租住房产权单位委托对廉租住房实施统一管理。但物业管理费应当从低收取。

　　第十六条　新购建廉租住房的租金收入应当按照本市公有住房租金使用管理有关规定合理使用，专款专用，不得挪作他用。

　　第十七条　廉租住房的产权单位应当参照公房修缮范围对所管理的住房进行维修养护，保证建筑结构的安全和设施、设备的正常使用。

　　第十八条　廉租住房的产权单位应当加强对廉租住房的产业管理，设立专门帐册、表卡，建立住房档案，并随廉租住房使用情况的变化进行变动。

　　第十九条　廉租住房承租人不得将廉租住房转租、转让。转借他人或者闲置。凡承租人有上述行为的，出租人有权解除租赁合同，收回廉租住房。

　　第二十条　廉租住房承租人应当爱护并合理使用廉租住房，不得改变住房建筑结构、设备、设施，不得改变使用用途。

　　第二十一条　廉租住房承租人应当按照廉租住房租金标准按月交纳租金，不得拖欠。拖欠租金的，承租人应当补齐拖欠的租金，每逾期一个月，按租金标准的5％缴纳滞纳金；拖欠租金累计达6个月以上的，产权单位有权解除租赁合同，收回廉租住房。

　　第二十二条　单位为其职工弄虚作假骗取廉租住房的，取消该单位为职工申请廉租住房的资格。个人弄虚作假骗取廉租住房的，取消其申请廉租住房的资格。

　　第二十三条　廉租住房承租人违反本办法规定的，由市房地产管理局按照建设部《城镇廉租住房管理办法》和本市的有关规定予以处理。

　　第二十四条　本暂行办法由福州市房地产管理局负责解释。

　　第二十五条　本暂行办法从2001年1月1日起施行。福州市辖县（市）可参照本暂行办法执行。